La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) anunció una actualización en los montos mínimos que disparan la obligación de informar transacciones para bancos y billeteras virtuales. A partir del 1° de enero de 2025, las entidades financieras deberán reportar a la ARCA las operaciones que superen los nuevos umbrales establecidos.
Según el comunicado oficial, el objetivo de esta medida es fortalecer el control y la transparencia del sistema financiero. Los nuevos montos son:
– $600.000: Para el total de consumos con tarjetas de débito nacionales y para los ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
– $1.000.000: Este umbral abarca el total de acreditaciones bancarias mensuales, depósitos a plazo constituidos en el mes, extracciones de efectivo (independientemente del método utilizado), y el saldo final tanto en cuentas bancarias como en billeteras virtuales al cierre de cada mes hábil.
– $2.000.000: Exclusivamente para billeteras virtuales, este monto se aplica a transferencias bancarias o virtuales que superen dicha cifra.
La ARCA no ofreció mayores detalles sobre las razones detrás de este ajuste en los montos, pero se presume que responde a la necesidad de adecuar los controles a la evolución de la economía y los volúmenes de transacciones digitales. Las entidades financieras ya se encuentran adaptando sus sistemas para cumplir con las nuevas regulaciones.
